Сайт новый

Договор о кредитовании корреспондентского счета (о предоставлении однодневного расчетного кредита)

Подробности

Категория: Готовый договор

Просмотров: 1542

Договор о кредитовании корреспондентского счета (о предоставлении однодневного расчетного кредита)

г. _______________"___"__________200___г.

Банк в лице начальника Главного управления ____________________________________________________, действующего на основании

(Ф.И.О.)

доверенности, с одной стороны, и ________________________________, в

(наименование банка)

 дальнейшем именуемый "Банк", в лице

____________________________________, действующего на основании _______________

(Ф.И.О. , должность)

_____________________________________, с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем.

1. Предмет Договора

1.1. Настоящий  Договор в рамках установленных корреспондентских отношений определяет взаимоотношения сторон по настоящему Договору по предоставлению (получению) однодневного расчетного кредита (кредитованию корреспондентского счета Банка N _____, открытый в расчетно кассовом центре _____________________________________________________________

(наименование банка или его филиала)

N _____ при временном отсутствии или недостаточности денежных средств на корреспондентском счете Банка-клиента для осуществления срочных платежей.

2. Условия предоставления

однодневного расчетного кредита

2.1. Однодневный расчетный кредит предоставляется Банку-клиенту в соответствии с Правилами, утвержденными в Банке-кредиторе "О порядке предоставления однодневных расчетных кредитов банкам", утвержденным приказом от "___"_________200_ г. N ______ (далее - Правила) и на основании настоящего Договора.

Правила являются неразрывной частью настоящего договора и банк-клиент не может их изменить в одностороннем порядке. Банк-клиент ознакамливается с Правилами, действующими в банке-кредиторе о чем расписывается:

__________________________________

(Ф.И.О. должностного лица банка-клиента)

2.2. За право пользования однодневным расчетным кредитом Банк-клиент обязан ежемесячно до 10-го числа вносить плату в размере __ % от объема лимита кредитования, установленного пунктом 2.5 настоящего Договора (за счет прибыли, остающейся в распоряжении Банка после уплаты налогов и других обязательных платежей).

2.3. Однодневный расчетный кредит предоставляется в конце операционного дня на один операционный день и не подлежит пролонгации.

2.4. За пользование расчетным кредитом Банк уплачивает проценты в размере __________.

Начисление процентов за пользование однодневным расчетным кредитом производится со дня предоставления расчетного кредита до дня исполнения Банком-клиентом обязательств по предоставленному кредиту.

2.5. Лимит предоставляемого Банку однодневного расчетного кредита устанавливается в сумме ________________________________________________.

(сумма цифрами и прописью)

2.6. Днем выдачи однодневного расчетного кредита считается день осуществления Банком-кредитором платежей по корреспондентскому счету Банка-клиента при временном отсутствии или недостаточности на нем денежных средств (день кредитования Банком-кредитором корреспондентского счета Банка-клиента) в пределах установленного лимита (без предварительной заявки Банка-клиента), производимых на основании настоящего Договора.

Документами, подтверждающими факт предоставления Банком-кредитором расчетного кредита Банку-клиенту, являются:

1) выписки по корреспондентскому счету Банка-клиента и по балансовому счету, составленные на дату предоставления кредита Банку-клиенту;

2) оформленное и подписанное со стороны Банка-кредитора извещение-обязательство.

2.7. Банк-клиент имеет право на получение очередного однодневного расчетного кредита только после возврата ранее предоставленного кредита и при условии выполнения требований, указанных в Правилах.

Днем возврата задолженности по кредиту считается день списания денежных средств с корреспондентского счета Банка в РКЦ Банка России в сумме, покрывающей объем требований Банка России по предоставленному однодневному расчетному кредиту.

3. Обязанности сторон

3.1. На следующий рабочий день после предоставления Банку-клиенту однодневного расчетного кредита (кредитования корреспондентского счета Банка)Банк-кредитор передает Банку-клиенту под расписку один экземпляр оформленного и подписанного со своей стороны извещения-обязательства о предоставлении Банку-клиенту однодневного расчетного кредита и после получения от Банка-клиента подписанного им  извещения-обязательства передает Банку-клиенту второй оформленный экземпляр извещения-обязательства.

3.2. Банк-клиент, получивший накануне расчетный кредит, обязан до 16.00 (время местное) текущего операционного дня представить в отделение Банка-кредитора России:

1) оформленное и подписанное со своей стороны извещение-обязательство;

2) платежное поручение (на бумажном носителе) на списание средств с его корреспондентского счета в погашение задолженности по кредиту, включая проценты.

4. Ответственность Банка

4.1. За неисполнение (ненадлежащее исполнение) Банком-клиентом обязательств по возврату однодневного расчетного кредита и уплате по нему процентов, выразившееся в отсутствии достаточной суммы средств на корреспондентском счете Банка-клиента для погашения долга Банку-кредитору, или невыполнение п.3.2 настоящего Договора Банк-клиент уплачивает Банку-кредитору неустойку, начисляемую на сумму просроченного основного долга за каждый календарный день просрочки до дня возврата всей суммы основного долга, в размере ____% от основной суммы долга.

4.2. В случае нарушения Банком-клиентом срока возврата однодневного расчетного кредита Банк-клиент лишается права на получение однодневного расчетного кредита на срок __ месяца. В течение указанного срока Банк-клиент не вносит плату, предусмотренную п.2.2 настоящего Договора.

5. Порядок погашения задолженности Банка-клиента Банку-кредитору

по однодневному расчетному кредиту

5.1. Списание с корреспондентского счета Банка-клиента суммы задолженности по однодневному расчетному кредиту, включая начисленные по нему проценты, осуществляется на основании платежного поручения Банка-кредитора в установленном порядке.

5.2. При погашении задолженности Банка-клиента перед Банком-кредитором в первую очередь погашаются проценты по кредиту, затем сумма кредита и в последнюю очередь - причитающаяся сумма неустойки.

5.3. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Банком-клиентом обязательств по погашению однодневного расчетного кредита (включая уплату процентов по нему) Банк-кредитор списывает с корреспондентского счета Банка-клиента средства в сумме имеющейся задолженности (включая сумму неустойки, предусмотренной п.4.1 настоящего Договора) без распоряжения Банка-клиента инкассовым поручением в пятой группе очередности платежей.

6. Срок действия Договора,

порядок его изменения и расторжения

6.1. Договор вступает в силу с момента его подписания. Договор действует до полного исполнения обязательств сторон по нему и может быть расторгнут по заявлению одной из сторон с предупреждением не менее чем за три рабочих дня.

6.2. Изменения к настоящему Договору считаются принятыми при условии письменного соглашения сторон, оформленного дополнительным соглашением.

6.3. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, один из которых хранится у Банка-клиента, другой в банке-кредиторе.

7. Юридические адреса и реквизиты сторон:

7.1. Банк-кредитор___________________________________________________

_______________________________________________________________

телефон _____________________, факс ___________________

7.2. Банк-клиент: ______________________________________________________

_______________________________________________________________

телефон _____________________, факс ___________________

Банк-кредиторБанк-клиент

Подпись уполномоченногоПодпись уполномоченного

лица Банкалица Банка

______________________________________

(Должность, Ф.И.О.)(Должность, Ф.И.О.)

М.П.М.П.